つみたてNISAやiDeCo「はじめる前に理解しておけばよかったこと」3選
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20~30代と若い世代でもはじめる人は増えているつみたてNISAやiDeCo。どちらも通常は運用益に20.315%かかる税金が非課税になる国の制度です。
運用では損するリスクが気になりますが、運用益に対する税金が非課税になるとはじめようかな、という気にもなる方もいるでしょう
ただ最近ではネットやSNSでつみたてNISAやiDeCoに関する記事がたくさん出ているため、あまり理解しきらずにはじめてしまう方もいるのではないでしょうか。
つみたてNISAもiDeCoも毎月一定額を積み立てていく積立投資で、基本的には一度はじめれば長期間運用することになります(非課税期間や金額はそれぞれ異なります)。
今回は今つみたてNISAやiDeCoが気になっている方に向けて、はじめる前に理解しておきたいことを4つご紹介します。
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)
1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)、一種外務員資格(証券外務員一種)保有。
現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリアなどをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母であり、趣味は執筆・読書、音楽鑑賞、写真、旅行。今の夢はYOASOBIのライブに行くこと。中学・高校社会科(公民)教員免許保有(2024年4月4日更新)。