春は入学や入社、転勤、昇進などライフスタイルが変わりやすい時期ですよね。
これを機に、貯蓄の一部で運用をはじめ、教育費や老後資金に備えようという方もいると思います。
運用をはじめるとなると、運用益に約2割かかる税金が非課税になる「NISA」の利用を考える方が多いでしょう。
ただ2024年から新NISAがはじまる予定となっており、今年は検討中という方もいるのではないでしょうか。
今回は現行NISAと新NISA制度を確認したあと、まず積立投資をはじめたいと考える方が知っておくべきポイントをご紹介します。
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)
1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)、一種外務員資格(証券外務員一種)保有。
現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリアなどをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母であり、趣味は執筆・読書、音楽鑑賞、写真、旅行。今の夢はYOASOBIのライブに行くこと。中学・高校社会科(公民)教員免許保有(2024年4月4日更新)。