Q. FA(ファイナンシャルアドバイザー)に相談するメリット・デメリットは?
ファイナンシャルアドバイザーは、現状の資産状況の分析や金融商品に関する説明など、資産運用のアドバイスを行う専門家です。
「具体的な資産運用を相談したい」方に向いており、特に経験豊富な資産運用のプロへの相談は心強いでしょう。投資だけではなく、ライフプランまで考えた投資アドバイスができるのも強みです。
近年は、資産運用のニーズに伴い証券会社や銀行には所属しない形で金融商品仲介業者として登録を受けている「独立系」ファイナンシャルアドバイザーである「IFA」も注目されています。
デメリットとしては、ネット証券やネット銀行に比べると手数料がかかる商品があることがあげられます。
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)
1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)、一種外務員資格(証券外務員一種)保有。
現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリア、転職などをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母。中学・高校社会科(公民)教員免許保有(2024年6月1日更新)。