3. 新NISA「月3万円・25年間」年利1~6%までシミュレーション
参考までに、「月3万円・25年間」を年利1~6%までシミュレーションしてみましょう。
3.1 「月3万円・25年間」をシミュレーション
- 年利1%:約1022万円
- 年利2%:約1166万円
- 年利3%:約1338万円
- 年利4%:約1542万円
- 年利5%:約1786万円
- 年利6%:約2079万円
上記のように年利別でも25年後の金額は大きく変わります。
「老後2000万円貯めたい」となると、達成できるのは年利6%でした。
ただ、老後資金の準備は積立投資だけでなく、預貯金などとあわせたり、また退職金を考えている方もいるでしょう。
さまざまな選択肢がある中で、老後資金準備の一つとして新NISAを利用した積立投資はリスクはあるものの有効と考えられます。
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集長/2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)
1984年生まれ。群馬県出身。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。支店にてファイナンシャル・コンサルティング課に配属され、国内外株式、国内外の債券、投資信託、保険商品などの販売を通じ、主に富裕層や個人顧客向けに資産運用コンサルティング業務に従事し、顧客のライフプランに寄り添った提案を行った。2級ファイナンシャル・プランニング技能士(FP2級)、一種外務員資格(証券外務員一種)保有。
現在は株式会社ナビゲータープラットフォームが運営する「くらしとお金の経済メディア~LIMO(リーモ)~」編集長。LIMOでは資産運用や老齢年金、貯蓄、NISA、iDeCo、キャリアなどをテーマに企画・編集・執筆を行う。3児の母であり、趣味は執筆・読書、音楽鑑賞、写真、旅行。今の夢はYOASOBIのライブに行くこと。中学・高校社会科(公民)教員免許保有(2024年4月4日更新)。