1. お金を売る行為は違法?
現金を売る行為は違法にはなりません。ですが、個人間で売却する場合には、注意が必要です。
1.1 個人間でお金を売る行為は、法律違反になる可能性
今回のケースは、2000円のお金を3000円で売却して、1000円の利益を得ています。これは「2000円のお金を貸して、1000円の利息を取る」と同じ行為として扱われます。抵触してくる法律は「出資法」「貸金業法」の2つです。
法律では、継続して出資・貸付を行い、利益を得るためには許可が必要です。さらに、それぞれ利益の上限額が決められています。
- 出資法:貸付時の利率上限は109.5%。2000円の場合は年利190円まで。
- 貸金業法:元本10万円未満の場合には、年20%が利率上限。2000円の場合は年利400円まで。
今回のケースは、年間で1000円の利益を得てしまっているため、年利を超えます。
多くの場合に、現金を売る際にはオークションやフリマアプリを利用しています。クレジットカード決済がされるかもしれません。クレジットカードを使った現金化は危険な行為です。
1.2 マネーロンダリングになる可能性
不当な貸付はマネーロンダリングの対象になる場合があります。マネーロンダリングとは犯罪行為によって得た利益を、出処を分からなくして、正当に報酬を得たことにしてしまう行為です。
2000円札を3000円で売る行為は、資金洗浄に関与したことを疑われます。警察関係者から疑いをかけられてしまうかもしれません。
執筆者
1996年生まれ。昭和女子大学卒業。検索技術者検定3級、栄養士、中学校教諭一種免許状(国語)、高等学校教諭一種免許状(国語)、高等学校教諭一種免許状(書道)、司書、司書教諭、NEALリーダー、SNSマーケティング検定、古物査定士資格を所有。昭和女子大学在学中は、株式会社早川書房のプロジェクトに参加。株式会社フジテレビジョンのホウドウキョク、株式会社虎の穴でインターンを経験。また、公益財団法人私立大学情報教育協会が実施する産学連携事業「社会スタディ」で優秀賞を受賞、公益財団法人昭和池田記念財団が実施・文部科学省が後援する「学生論文昭和池田賞」で優秀賞を受賞。古物査定士、検索技術者検定3級、司書、司書教諭、SNSマーケティング検定資格所有。大学卒業後はフリーランスとして、株式会社マーケットエンタープライズ「高く売れるドットコム」、「おいくら」においてポケモンカードや遊戯王カードなどのトレーディングカード記事や時計、トヨタ車・日産車・スバル車などの車記事を執筆やディレクションするほか、着物や骨董品の専門買取店等で買取記事を執筆など。株式会社鈴甲子においては、HPや商品紹介文作成、五月人形分野で内閣総理大臣特別賞を受賞・経済産業大臣指定伝統工芸士として認定されている「鈴甲子雄山」のブログや一次産業・二次産業(BtoB)に従事する職人など、職人の知識を言語化・記事。コラムは、株式会社小学館「Suit-woman」や株式会社アシロ「MISYU」など。昭和女子大学在学中は、株式会社早川書房のプロジェクトに参加。株式会社フジテレビジョンのホウドウキョク、株式会社虎の穴でインターンを経験。また、公益財団法人私立大学情報教育協会が実施する産学連携事業「社会スタディ」で優秀賞を受賞、公益財団法人昭和池田記念財団が実施・文部科学省が後援する「学生論文昭和池田賞」で優秀賞を受賞。