【新NISAで積立投資】50歳から「毎月5万円」投資したら65歳で資産はいくらになる?
運用利回り別にシミュレーション!
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老後資金が充分になく、焦っている50歳代の人も多いかもしれません。
では、1月に始まった新NISAを活用してラストスパートをかければ、50歳からでも老後資産を築くことはできるのでしょうか。
本記事では、50歳から新NISAで「毎月5万円」の積立投資をしたら、15年後、65歳で資産がいくら増えるのかをシミュレーションします。
運用利回り別にシミュレーションするので、ぜひ参考にしてみてください。
1. 新NISAとは
まずは、2024年1月に始まった新NISAの概要を確認しましょう。
NISAとは、投資で得た利益や配当金が非課税となる制度です。
通常、投資では利益や配当金に対して約20%の税金がかかりますが、新NISAで投資をすればこの20%の税金がかかりません。そのため、より効率的な資産形成が可能です。
また、2023年までの一般NISAやつみたてNISAは年間に投資できる金額が少額でしたが、新NISAでは年間360万円もの投資ができます。
さらに、非課税期間の制限もなくなったため、より長期的な資産形成が可能です。
執筆者
1級ファイナンシャル・プランニング技能士。慶應義塾大学商学部会計ゼミにて会計を学んだ後、東京海上日動火災保険株式会社に就職。企業が事業活動を行ううえでの自然災害や訴訟に対するリスク分析・保険提案を3年間行う。「企業が倒産しない」・「事業で安定的に利益を出す」ための適切な保険でのリスクヘッジの提案に努めた。
特に、製造業者や工事業者に対する賠償責任保険や工事保険の提案が得意。取引先企業の社長・経理・人事・プロジェクト担当者など様々な部署への営業活動を行った。上場企業の新規事業に対する保険提案が評価され、全国社員への社内プレゼンを実施した経験もある。
また、1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を活かし、取引先従業員に対するNISAやふるさと納税に関するセミナーの実施経験有。現在は、フリーランスとして保険や投資、税金などのお金に関する記事の執筆や個別相談・ライフプランニングの作成・実行支援を行っている。